传统的财富管理以产品为导向，只实现了产品与客户的单纯衔接，是以业务后台（产品）推进业务前台（客户）的业务模式，前中台是相对割裂的，没有协同效应，无法形成完整的内部管理链条；而现在，以研发平台支撑的标准财富管理流程中，需要实现以业务前台（客户）推进业务后台（产品）的形式，以客户需求为基点，探索产品与财富管理策略的可行性、适配性。在这个过程中，中台支撑能够推动前台、后台发挥协同效应，从而完成财富管理链条的搭建。

工作台是中台业务的关键，它联接前台、后台数据库，让银行内部的财富管理链条得以完整。它一方面要包括基于客户的原始数据库，通过系统的条件设置，自动触发的信息提醒，也要包括资讯管理，更要涵盖对财富管理链条上的作业人员的工作管理。

资讯管理包含本行的资讯，行业的动态等，例如金融数据平台和新闻分析系统等类似的平台和系统可以作为从业人员日常学习提升财富管理知识的资讯平台。金融数据平台，可为理财经理提供全方位的数据需求和支持；而新闻分析系统，侧重财富管理相关的新闻汇集，并在新闻汇集基础上进行智能推荐与深度分析，着重体现金融业务知识、贴近业务场景，方便理财经理更好地捕捉市场新闻，感知市场动态，提升工作效率和工作质量。

在资管新规要求下，就管理模式而言，未来银行成立财富管理事业部和资管子公司将是大势所趋。这样的管理模式下，总行需要对财富管理中心有规划与统筹，考核与管理，而财富管理中心有自己的风险、业务权限，在考核指标与方法上将与原来职能式角色时有所不同。通过工作台中的报表管理系统，实现从总行到财富管理中心到理财经理的全链条管理。

对于理财经理、财富管理中心、总行来说报表相同的部分是客户基础数据，用以支撑后续的客户分析，绩效考核数据用以评定业绩表现。然而从数据的统计口径来讲，理财经理、财富管理中心、总行的着重点是不同的，理财经理侧重于对客户的管理，财富管理中心侧重于对理财经理的管理，而总行侧重于对财富管理中心的管理。

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