客户问题与需求

针对某银行财富管理业务转型需求，普益标准凭借自身专业研究力量、金融行业资源优势和咨询服务能力，为其提供财富管理流程建设综合咨询服务。

普益标准解决方案

普益标准财富管理流程建设综合咨询服务涵盖客户调研方案，财富管理产品线和相应服务体系建设方案，营销管理流程的精细化建设方案，产品研发及投资管理的精细化建设方案，风险管理体系精细化建设方案、资管子公司制建设方案等；并根据该行诉求为其提供基层网点调研、理财经理培训、咨询服务报告、产品设计、电话会议、电子邮件、平台咨讯等现场及远程服务。

（一）客户调研方案

（1）提供经验大行及同类型银行的理财客户分层标准及划分依据；

（2）现场派驻研究小组，进行实地调研；

（3）依据现场调研情况，摸清该行当地客户群体的实际偏好，深挖目标客户群体的特征，提供适合其实际业务发展的客户分层标准。

（二）财富管理产品线和相应服务体系建设方案

（1）提供财富管理总品牌设计方案和理财系列子品牌的策划；

（2）提供细分市场发展分析，如“城乡结合部”理财市场竞品分析及应对策略；

（3）提供潜在市场开拓分析，如“农村公益理财”设计方案及系列策划活动；

（4）提供品牌推广及宣传服务。

（三）营销管理流程的精细化建设方案

（1）提供客户开发、跟踪、维护流程设计；

（2）提供理财业务条线绩效考评制度设计；

（3）为该行理财经理提供政策及实务培训服务。

（四）产品研发及投资管理的精细化建设方案

（1）依托大数据分析市场发展趋势，为该行提供贴近市场需求的产品发展战略及创新需求；

（2）组织专家队伍，并借助普益标准自身资源优势，为该行理财业务条线的自主投资管理能力提供全流程服务。

（五）风险管理体系精细化建设方案

（1）提供银行理财业务相关管理制度建设方案、理财业务操作规程建设方案、理财业务相关组织机构设置及权责建设方案；

（2）模块化搭建风险管理流程，有效预测并监控财富管理业务过程中的各类风险点。

（六）资管子公司制建设方案

（1）制定理财业务部门的组织管理模式选择路径方案；

（2）制定资管子公司的组织架构及权责设计方案；

（3）制定资管子公司理财业务专业岗位序列设置和绩效考核方案。