资产配置系统

一、系统简介

资产配置系统是将资产组合理论与人工智能技术相结合,运用于财富管理行业。基于深厚的数据收集、挖掘与处理能力,以及成熟的大类资产配置模型、宏观利率研究模型、各类资管产品的评价模型等金融技术,实现为客户从需求分析、大类配置、产品筛选、产品配置搭建从大类到产品的全流程资产配置体系。资产配置系统通过构建自上而下的投资组合,完成资产配置方案;并提供组合回测、投后分析等一体化智能化操作流程,能有效解决银行在财富管理方面所面临的需求与痛点,提供更多的智能化与线上化营销工具,提高银行的业务处理效率、优化客户体验、提升银行竞争力。

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二、核心功能

资产配置系统主要围绕KYC分析、KYP分析、客户画像、产品评价、财富诊断、策略管理、模型管理、组合配置、场景规划、资产配置建议书、投后分析等业务场景,实现功能业务板块的建设。


【首页】

作为系统工作台,实现功能与业务信息数据、看板的高度聚合,提供各类功能的快速访问入口,同时提供各类信息数据,让使用者第一时间获取到最为关键的系统信息。

1-首页

【客户中心】

客户中心主要执行对客户数据进行对接、清洗、加工,全方位分析客户属性,形成客户视图,用于后续的资产配置、理财规划等业务。同时提供对客户财富、资产数据的日常管理及诊断服务。

2-客户中心

【产品中心】

产品中心主要执行对产品数据的对接、清洗、加工,全方位分析产品属性,基于“普益标准产品评价模型”,对产品进行全面剖析,给予评价结果,可直接展示或应用于资产配置、理财规划等业务。3-1-产品中心


3-2-产品详情

【资产配置】

提供投资、理财规划等场景的资产配置业务流程,基于“KYC”、“KYP”等理念构建资产配置业务方案,利用展业渠道实现对客触达,赋能日常对客所涉及的相关财富管理服务场景。

4-资产配置

【理财规划】

提供特定理财场景的资产配置方案规划服务,如教育规划、养老规划、保险规划等,赋能资产配置细分服务领域。

5-场景规划

【投后跟踪】

对系统所产生的各类资产配置方案进行业绩跟踪及投后运营,提供各类数据图表全方位对方案数据进行监测,对异常数据预警并提供一键优化方案。

6-投后跟踪

【模型策略管理】

对资配系统所应用的模型、策略进行参数化构建及管理,结合不同业态环境、预期等因素定制专属资产配置策略。

7-策略管理