2023年12月21日，由上海证券报主办的2023上证财富管理论坛暨“上证·金理财”评选颁奖仪式在上海市普陀区举办。西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授受邀出席论坛并接受专访。

本届“金理财”评选，在普益标准的专业评价体系建设和数据支持下，以更科学和客观的方式，再次升级理财评价体系。评价维度强调多元，评价视角贴近消费者视角与市场实际，并采取全定量评价、定量与定性评价结合等方式。

自2007年首届“金理财”评选举办以来，上海证券报长期邀请行业内最有影响力的专家智库助力，致力于为市场寻找银行、保险及资管行业的优秀投资机构、优秀投资管理团队、优秀产品与优秀服务，已成为业内最具公信力和影响力的权威奖项之一。

2023“金理财”评选吸引了包括银行、理财公司、保险公司、保险资管公司等在内的120余家机构、240多个候选品牌、投资团队、产品及服务角逐相关奖项，影响力逐年攀升，受到业内高度关注和一致认可。

未来，普益标准将依托自身核心技术和现有研究基础，秉承“让中国的资管市场更有效”的初心和使命，持续为行业发展提供全方位研究服务，为加快中国特色现代金融体系建设贡献“普益力量”。

以下为西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授专访报道：

12月21日，西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏在2023上证财富管理论坛中期间接受上海证券报记者采访时表示，为更好地应对全面净值化时代下复杂的市场变化，银行理财机构应全面提升投研能力、资产配置能力和风险管理水平。

具体来说，翟立宏向记者表示，一是加强内功修炼，建立高素质的专业投资团队，深化宏观研究、行业研究、大类资产研究，积极寻找行业轮动和风格切换中的阶段性投资机会。

二是采取灵活稳健的投资策略，谨慎选择投资标的，合理设置产品业绩比较基准，平衡收益与风险，尽量减小产品净值波动。

三是加强风险内控管理，通过建立直投资产、外部合作机构、代销产品的筛选准入机制，持续进行风险评估、跟踪、预警和整改，根据风险事件及时调整产品仓位、投资策略以及产品发行计划,保证风险控制在合理范围内。

此外，翟立宏认为，银行理财机构还应持续加强投资者教育工作，帮助客户理性认识风险收益关系，规避市场转弱时因心理落差较大而产生的非理性赎回行为，为投资者带来更优的投资体验。

“银行理财市场目前整体已逐渐走出‘赎回潮’的阴影，建议投资者提前做好财务规划，保持理性的投资态度，分散投资渠道，重视对安全性和稳健类资产的配置，并根据自身需求选择专业的财富管理机构。”翟立宏说。