【信息时报】普益标准:基金投顾产品还有进一步的细化空间

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2019年10月24日,证监会下发的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《通知》),宣告基金投资顾问业务试点正式推出。随着基金投顾试点通知的下发,截至2020年10月中,先后获得试点牌照的金融机构已达18家,横跨了公募基金、第三方基金销售平台、券商、银行四大领域。

自《通知》正式落地之后,多家试点机构相续推出各自的基金投顾业务。整体来看,18家已获投顾试点的机构中,已有6家机构上线投顾服务。在业务设计方面,均设计了多重产品组合,如进取、稳健、保本产品类型兼顾,且大部分机构的起点金额均是1000元起。在商业模式方面,已获批机构呈现出不同的方向。如华夏基金、嘉实基金、中欧基金3家基金公司分别依托旗下基金销售子公司华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚开展业务,在全市场范围内精选基金构建基金投资组合。

普益标准在日前的《基金投顾试点落地,财富管理转型升级进行时》研究报告指出,整体来看,已上线基金投顾业务在产品设计上更多地以客户需求为中心,突出个性化,并着手探索产品品类的差异化,未来基金投顾产品还有进一步的细化空间。鉴于目前各投顾业务推出时间都还较短,还有待市场的进一步检验。此外,《通知》目前只是确定了行业发展的大方向,而基金投顾人员的稀缺性、投资者教育等诸多难题仍有待解决,真正实施仍需要基金从业人员、投顾机构和监管部门多方发力推进。